Ο Stéphane Pontoizeau, εκτελεστικός διευθυντής της Διεύθυνσης Εποπτείας Διαμεσολαβητών και Υποδομών της γαλλικής εποπτικής αρχής AMF, προειδοποιεί ότι η τρέχουσα περίοδος αποτελεί ιδανικό περιβάλλον για απάτες, καθώς πολλοί επενδυτές αναζητούν νέο αδειοδοτημένο πάροχο υπηρεσιών κρυπτονομισμάτων.

Περισσότερες από 1.700 εταιρείες εκτός αγοράς

Η εφαρμογή του MiCA έχει αλλάξει ριζικά το τοπίο στην ευρωπαϊκή αγορά crypto.

Σύμφωνα με τα τελευταία στοιχεία της Ευρωπαϊκής Αρχής Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA), μόλις 323 εταιρείες έχουν εξασφαλίσει άδεια λειτουργίας σε επίπεδο Ευρωπαϊκής Ένωσης.

Αντίθετα, σύμφωνα με την εταιρεία δεδομένων VASPnet, περισσότερες από 1.700 εταιρείες που δεν έλαβαν άδεια αναμένεται να διακόψουν ή να μεταφέρουν τις δραστηριότητές τους.

Μεταξύ των μεγάλων ονομάτων που έχουν ήδη εξασφαλίσει άδεια βρίσκονται οι Coinbase, Kraken και OKX, ενώ η Binance παραμένει το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο που δεν έχει αποκτήσει ακόμη πανευρωπαϊκή άδεια λειτουργίας.

Οι απατεώνες χρησιμοποιούν ακόμη και το λογότυπο της ESMA

Οι εποπτικές αρχές προειδοποιούν ότι οι μέθοδοι εξαπάτησης γίνονται ολοένα πιο εξελιγμένες.

Η ESMA ανακοίνωσε ότι έχει εντοπίσει περιπτώσεις κατάχρησης του λογοτύπου και της εταιρικής της ταυτότητας μέσω πλαστών εγγράφων, τα οποία χρησιμοποιούνται για να πείσουν επενδυτές να μεταφέρουν τα ψηφιακά τους περιουσιακά στοιχεία σε ψεύτικους λογαριασμούς.

Ανάλογα περιστατικά έχουν καταγραφεί και στη Γαλλία, όπου επιτήδειοι προσποιούνται στελέχη της AMF ή εκπροσώπους αδειοδοτημένων ανταλλακτηρίων, ζητώντας από τους πελάτες να μεταφέρουν τα crypto τους σε δήθεν ασφαλείς λογαριασμούς ή ιστοσελίδες.

Οι απώλειες από crypto scams εκτινάχθηκαν στα 17 δισ. δολάρια

Το πρόβλημα αποκτά πλέον παγκόσμιες διαστάσεις.

Σύμφωνα με τα στοιχεία της Chainalysis, οι απώλειες από απάτες και ψεύτικα επενδυτικά προγράμματα σε κρυπτονομίσματα ανήλθαν στα 17 δισ. δολάρια το 2025, έναντι περίπου 6 δισ. δολαρίων πριν από πέντε χρόνια.

Από τις ταχύτερα αναπτυσσόμενες μορφές ηλεκτρονικής απάτης είναι οι επιθέσεις πλαστοπροσωπίας (impersonation scams), κατά τις οποίες οι εγκληματίες εμφανίζονται ως νόμιμοι πάροχοι υπηρεσιών ή κρατικές αρχές.

Οι εποπτικές αρχές καλούν σε αυξημένη προσοχή

Οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές συνιστούν στους επενδυτές να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί σε κάθε αίτημα μεταφοράς ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Η ολλανδική εποπτική αρχή AFM προειδοποιεί ότι όσοι βρίσκονται στη διαδικασία μεταφοράς των crypto τους σε νέο αδειοδοτημένο πάροχο αποτελούν βασικό στόχο των απατεώνων.

Από την πλευρά της, η γαλλική AMF απέφυγε να επιβάλει αυστηρή προθεσμία για την αποχώρηση των μη αδειοδοτημένων εταιρειών από τη γαλλική αγορά, εκτιμώντας ότι η πίεση χρόνου θα μπορούσε να οδηγήσει περισσότερους επενδυτές σε λανθασμένες αποφάσεις.

Οι αρχές συμβουλεύουν τους χρήστες να επαληθεύουν πάντοτε τις πληροφορίες μέσω των επίσημων ιστοσελίδων των παρόχων και των εποπτικών οργανισμών, να μην εμπιστεύονται τηλεφωνικές ή ηλεκτρονικές οδηγίες για μεταφορά κεφαλαίων και να αποφεύγουν οποιαδήποτε συναλλαγή όταν υπάρχουν αμφιβολίες για τη γνησιότητα του αποστολέα.

Η εφαρμογή του MiCA αποτελεί σημαντικό βήμα για τη ρύθμιση της αγοράς κρυπτονομισμάτων στην Ευρώπη, ωστόσο η μεταβατική περίοδος συνοδεύεται από αυξημένους κινδύνους, γεγονός που καθιστά την ενημέρωση και την προσοχή των επενδυτών πιο σημαντικές από ποτέ.