Silvergate
Η Silvergate
Capital Corp. ήταν
η πρώτη τράπεζα των ΗΠΑ
που κατέρρευσε, λόγω της
έκθεσής της στην ραγδαία
πτώση της αξίας των
κρυπτονομισμάτων. Με
εξουσιοδότηση από την
Federal Reserve, η
Federal Deposit
Insurance Corp. είχε
προσπαθήσει να παρέμβει,
συζητώντας με τη
διοίκηση τρόπους
αποφυγής διακοπής
λειτουργίας.
Αλλά η εταιρεία με έδρα
τη La Jolla της
Καλιφόρνια δεν μπόρεσε
να ανακάμψει εν μέσω
ελέγχου από τις
ρυθμιστικές αρχές και
μιας ποινικής έρευνας
από τη μονάδα απάτης του
Υπουργείου Δικαιοσύνης
σχετικά με τις
συναλλαγές με το FTX και
την Alameda Research του
Sam Bankman Fried.
Αν και δεν επιβεβαιώθηκε
καμία αδικοπραγία, τα
δεινά της Silvergate
βάθυναν καθώς η τράπεζα
πούλησε περιουσιακά
στοιχεία με ζημία για να
καλύψει τις αναλήψεις
από τρομαγμένους πελάτες
της. Ανήγγειλε σχέδια
στις 8 Μαρτίου για
περάτωση των εργασιών
της και εκκαθάριση της
τράπεζάς της.
Silicon Valley Bank
Το σοκ από την
κατάρρευση της
Silvergate έβαλε στο
στόχαστρο τη Silicon
Valley Bank, που
εξυπηρετούσε κυρίως τον
τομέα των τεχνολογικών
startups. Δεν είχε
έκθεση σε
κρυπτονομίσματα ούτε σε
σκάνδαλα και απάτες αλλά
είχε δει μία τρύπα να
ανοίξει στον ισολογισμό
της από την έκθεση στα
αμερικανικά κρατικά
ομόλογα. Έτσι όταν
ανακοίνωσε το σχέδιο για
άντληση 2,25 δισ.
δολαρίων από τις αγορές
μέσω έκδοσης μετοχών, οι
επενδυτές άρχισαν να
σφυροκοπούν και οι
καταθέτες να αποσύρουν
τα χρήματά τους. Οι
μετοχές της βυθίστηκαν
κατά 60% την επόμενη
μέρα και η τράπεζα
πέρασε στον έλεγχο της
FDIC. Όταν η
ομοσπονδιακή αρχή δεν
μπόρεσε να της βρει
αγοραστή, αποφάσισε τη
διάλυσή της και την
ασφάλιση του συνόλου των
καταθέσεών της.
Η First Citizens
BancShares Inc., ένας
από τους μεγαλύτερους
αγοραστές αποτυχημένων
πιστωτών στις ΗΠΑ,
εξακολουθεί να ελπίζει
να συνάψει συμφωνία για
το σύνολο της Silicon
Valley Bank, ανέφερε το
Bloomberg News τη
Δευτέρα, επικαλούμενο
άτομα που γνωρίζουν το
θέμα.
Signature Bank
Η Signature
Bank έγινε η
τρίτη μεγαλύτερη
τραπεζική χρεοκοπία στην
ιστορία των ΗΠΑ στις 12
Μαρτίου, καθώς πελάτες
απέσυραν το 20% των
καταθέσεων. Η πτώση της
Silvergate τέσσερις
ημέρες νωρίτερα είχε
αφήσει τους πελάτες να
διστάζουν να διατηρήσουν
τις καταθέσεις τους στην
Signature Bank, παρά την
πολύ μικρότερη έκθεσή
της σε κρυπτονομίσματα.
Οι ομοσπονδιακές
ρυθμιστικές αρχές
δήλωσαν ότι έχασαν την
πίστη τους στην ηγεσία
της τράπεζας και
ανέλαβαν τον έλεγχο.
Τόσο στους ασφαλισμένους
όσο και στους
ανασφάλιστους πελάτες
δόθηκε πρόσβαση σε όλες
τις καταθέσεις τους,
σύμφωνα με μια διάταξη
που οι ρυθμιστικές αρχές
ονομάζουν «εξαίρεση
συστημικού κινδύνου».
Τις καταθέσεις της
Signature Bank και
ορισμένα από τα δάνειά
της ανέλαβε η Flagstar
Bank της New York
Community Bancorp αργά
την Κυριακή. Ο αγοραστής
συμφώνησε να αγοράσει
περιουσιακά στοιχεία 38
δισεκατομμυρίων
δολαρίων,
συμπεριλαμβανομένων 25
δισεκατομμυρίων δολαρίων
σε μετρητά και περίπου
13 δισεκατομμυρίων
δολαρίων σε δάνεια, από
την FDIC. Ανέλαβε επίσης
υποχρεώσεις περίπου 36
δισεκατομμυρίων
δολαρίων,
συμπεριλαμβανομένων 34
δισεκατομμυρίων δολαρίων
σε καταθέσεις. Τα
υποκαταστήματα της
Signature θα λειτουργούν
πλέον με το σήμα
Flagstar.
Credit Suisse
Η Credit
Suisse Group AG
έπεσε την Κυριακή όταν
Ελβετοί αξιωματούχοι
μεσολάβησαν σε συμφωνία
με την UBS Group AG για
εξαγορά 3
δισεκατομμυρίων φράγκων
(3,2 δισ. δολαρίων) με
στόχο την αποφυγή μιας
ευρύτερης
χρηματοπιστωτικής
κρίσης. Η μόνη άλλη
επιλογή που εξετάστηκε
ήταν η πλήρης ή μερική
εθνικοποίηση.
Το τέλος του 166χρονου
ελβετικού ιδρύματος
ακολούθησε την
προσπάθεια του
Διευθύνοντος Συμβούλου
Ulrich Koerner να σώσει
την τράπεζα με μια
μαζική προσέγγιση στους
πελάτες, οι οποίοι είχαν
αντλήσει ένα άνευ
προηγουμένου ποσό
κεφαλαίων από την Credit
Suisse πέρυσι. Η
προσπάθεια τελικά δεν
ήταν αρκετή για να
αντιμετωπίσει πολλαπλά
σκάνδαλα και απώλειες
πολλών δισεκατομμυρίων
δολαρίων από τις
συναλλαγές της με τον
έκπτωτο χρηματοδότη Lex
Greensill και το
οικογενειακό γραφείο
Archegos Capital
Management.
Στις 9 Μαρτίου, η
Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς
των ΗΠΑ ζήτησε στοιχεία
για την ετήσια
οικονομική έκθεση της
τράπεζας, αναγκάζοντάς
την να καθυστερήσει τη
δημοσίευσή της. Ο
πανικός, που είχε ήδη
προκληθεί από τρεις
τραπεζικές καταρρεύσεις
στις ΗΠΑ, μεταδόθηκε
στην Ευρώπη και εντάθηκε
όταν ο μεγαλύτερος
μέτοχος της τράπεζας, η
Saudi National Bank,
απέκλεισε το ενδεχόμενο
να επενδύσει πλέον σε
αυτήν.
First Republic
Η First
Republic Bank έπεσε
θύμα της ίδιας φυγής
πελατών που τελικά
βύθισε τρεις από τους
αντιπάλους της στις ΗΠΑ,
με μια εκτίμηση των
πιθανών εκροών
καταθέσεων να τοποθετεί
το ποσό στα 89
δισεκατομμύρια δολάρια.
Έντεκα δανειστές των ΗΠΑ
προσπάθησαν να στηρίξουν
την First Republic Bank
με καταθέσεις 30
δισεκατομμυρίων δολαρίων
την περασμένη εβδομάδα.
Ωστόσο, η τράπεζα με
έδρα το Σαν Φρανσίσκο, η
οποία καλύπτει τις
ανάγκες της ελίτ της
τεχνολογίας και άλλων
πλούσιων ατόμων, έχει
πέσει σε ιστορικό χαμηλό
εν μέσω πολλαπλών
υποβαθμίσεων της
πιστοληπτικής
ικανότητας.
Πηγή: Ναυτεμπορική |