Πλέον όμως, το τραπεζικό
της σύστημα
αποδεικνύεται πλέον πιο
διάτρητο και από το
ελβετικό τυρί: τα
τελευταία χρόνια όμως, η
φήμη του αμαυρώνεται από
σκάνδαλα για ξέπλυμα
βρώμικου χρήματος,
διαφθοράς και υπόθαλψης
εγκληματικών οργανώσεων
που βαραίνουν την Credit
Suisse.
Όλο αυτό το κλίμα, σε
συνδυασμό με το ντόμινο
επιπτώσεων που προκάλεσε
στον παγκόσμιο τραπεζικό
κλάδο η κατάρρευση της
Silicon Valley Bank,
έφεραν ξανά την Credit
Suisse στο μάτι του
κυκλώνα.
Τι πήγε στραβά με την
Credit Suisse;
Την Τρίτη, 14 Μαρτίου, η
Credit Suisse ανέφερε
στην ετήσια έκθεσή της
για το 2022 ότι η
τράπεζα εντόπισε
«ουσιώδεις αδυναμίες»
στους εσωτερικούς
ελέγχους σχετικά με τις
χρηματοοικονομικές
αναφορές, προσθέτοντας
ότι ακόμα δεν ανακοπεί η
φυγή των πελατών της.
Η προειδοποιήσεις αυτές
έρχονται καθώς η Credit
Suisse προσπαθεί να
ανακάμψει από μια σειρά
σκανδάλων που έχουν
υπονομεύσει την
εμπιστοσύνη των
επενδυτών και των
πελατών.
Οι εκροές πελατών της το
τέταρτο τρίμηνο
αυξήθηκαν σε περισσότερα
από 110 δισεκατομμύρια
ελβετικά φράγκα (120
δισεκατομμύρια δολάρια).
Από πού ξεκίνησαν όλα;
Τις δεκαετίες του 1980
και του 1990, η Credit
Suisse συγχωνεύθηκε με
την First Boston και
δημιούργησε την Credit
Suisse First Boston, η
οποία ήταν το τμήμα
επενδυτικής τραπεζικής
της μέχρι το 2006.
Στο τέλος του 2021, η
Credit Suisse ανέφερε
περισσότερα από 1,6
τρισεκατομμύρια ελβετικά
φράγκα σε περιουσιακά
στοιχεία και πάνω από
50.000 υπαλλήλους στο
ίδρυμα.
Τα προβλήματα της Credit
Suisse
Η τράπεζα, όπως και οι
έτερες κυριότερες
ελβετικές, ταλανίζεται
από σωρεία σκανδάλων,
μια σειρά προστίμων,
αποτυχημένο risk
management και, εν
τέλει, κακές οικονομικές
επιδόσεις.
Και ήταν τόσο σαρωτικά
όλα αυτά, που η φήμη και
η θέση την οποία έχτισε
από το 1856, όταν και
ιδρύθηκε, αποτελεί
παρελθόν.
Μάλιστα τον περασμένο
Οκτώβριο, όταν η τράπεζα
είχε βρεθεί και πάλι στο
στόχαστρο ο διευθύνων
σύμβουλός της Ούλριχ
Κέρνερ διαβεβαίωνε, μέσω
εσωτερικού σημειώματος
στην τράπεζα- ότι η
Credit Suisse διαθέτει
«ισχυρά κεφάλαια» και
δεν αντιμετωπίζει
προβλήματα ρευστότητας.
Η διαβεβαίωση αυτή
προκάλεσε θύελλα
αντιδράσεων, με πολλούς
τότε να τον αμφισβητούν
και να παραπέμπουν στις
προσπάθειες καθησυχασμού
των ανθρώπων της Lehman
Brothers λίγο πριν το
κραχ του 2008.
Η τράπεζα έχει εμπλακεί
σε μια σειρά σκανδάλων
«υψηλού προφίλ» τα
τελευταία χρόνια.
Το πιο σημαντικό εξ
αυτών ήταν η κατάρρευση
του fund Archegos, και,
λίγο αργότερα, η
κατάρρευση της Greensill
Capital (τα λεγόμενα
δίδυμα σκάνδαλα).
Τον Μάρτιο του 2021,
έναν μήνα πριν
δημοσιοποιηθεί το
σκάνδαλο Archegos, η
Credit Suisse ανακοίνωσε
επίσης ότι έκλεινε και
ρευστοποιούσε πολλά
επενδυτικά κεφάλαια,
αξίας 10 δισεκατομμυρίων
δολαρίων, τα οποία
παρέχονται σε μια άλλη
εταιρεία
χρηματοοικονομικών
υπηρεσιών, την Greensill
capital. Ο Greensill
κήρυξε την πτώχευση τον
Μάρτιο του 2021.
Η Credit Suisse
προκάλεσε την οργή των
μετόχων της όταν έχασε
5,5 δισεκατομμύρια
δολάρια από την
κατάρρευση του
επενδυτικού ταμείου
Archegos Capital
Management.
Σε μια έκθεση 165
σελίδων, από τη
δικηγορική εταιρεία
Paul, Weiss, Rifkind,
Wharton & Garrison,
αναφέροντα οι λόγοι που
η τράπεζα δεν κατάφερε
να εντοπίσεις και να
αποφύγει την κατάρρευση
της εταιρείας.
Τα βρώμικα 100 δισ. δολ.
Το 2020, μια τεράστια
διαρροή δεδομένων της
Credit Suisse αποκάλυψε
λεπτομέρειες για 18.000
τραπεζικούς λογαριασμούς
και 30.000 κατόχους
λογαριασμών, ιδιώτες και
εταιρείες, στα χέρια των
οποίων ήταν περισσότερα
από 100 δισεκατομμύρια
δολάρια.
Τα χρήματα αυτά σύμφωνα
με τον Guardian
προέρχονταν από
«βασανιστήρια, διακίνηση
ναρκωτικών, ξέπλυμα
χρήματος, διαφθορά και
άλλα σοβαρά εγκλήματα».
Ενώ σύμφωνα με τη
γερμανική SZ τα
στοιχεία, ξεκινούν από
τη δεκαετία του 1940 και
φτάνουν έως το 2000
οπότε και φαίνεται ότι
άνοιξαν οι περισσότεροι
«σκοτεινοί» λογαριασμοί.
Αυτή η αποκάλυψη έπληξε
περαιτέρω την αξιοπιστία
της τράπεζας,
ενισχύοντας τις
ανησυχίες των επενδυτών.
Ακολούθησαν σκάνδαλα
βιομηχανικής
κατασκοπείας, δοσοληψίες
με εμπόρους ναρκωτικών
και όπλων, αλλά και
εμπλοκή σε ξέπλυμα
βρώμικου χρήματος στη
Βουλγαρία.
Είναι νωπές ακόμα οι
μνήμες, που ο
οικονομικός εισαγγελέας
της Γενεύης Ιβ Μπερτόσα,
κατηγόρησε την Credit
Suisse, ότι ξέπλυνε πάνω
από 60 δισ. δολάρια: ο
Μπερτόσα αναφερόταν σε 8
συναλλαγές τις οποίες η
Credit Suisse δεν
κατάφερε να αποτρέψει
ανάμεσα στο 2008 και το
2014 και συνιστούν,
σύμφωνα με τον ίδιο,
ξέπλυμα χρήματος.
Επίσης, στα τέλη του
2021 η Credit Suisse
ήταν μια από τις
τράπεζες (μαζί με τις
UBS Group, HSBC
Holdings, Barclays PLC
και Royal Bank of
Scotland) στις οποίες η
Kομισιόν επέβαλε
πρόστιμα ύψους 344 εκατ.
ευρώ για τη συμμετοχή
τους σε ένα καρτέλ στην
αγορά spot
συναλλάγματος.
H UBS, η RBS και η HSBC,
οι οποίες έχουν
αποφασίσει να
διευθετήσουν την
υπόθεση, αντιμετωπίζουν
συνολικό πρόστιμο 261
εκατ. Eυρώ. H Credit
Suisse έχει δεχθεί
πρόστιμο 83 εκατ. ευρώ
με τη συνήθη διαδικασία
με την EE.
Μαζική φυγή στελεχών
Εν μέσω του δυσμενούς
αυτού κλίματος,
παρατηρήθηκε σημαντική
εκροή στελεχών, με την
τράπεζα να παρέχει
σημαντικά οικονομικά
κίνητρα ως δέλεαρ για
διατηρήσει τους
εργαζόμενούς της. Αξίζει
να σημειωθεί ότι μόνο
τον περασμένο Ιούλιο
έδωσε κίνητρα ύψους 289
εκατ. φράγκων (304 εκατ.
δολάρια).
Οι επενδυτές φέρεται να
έχασαν σχεδόν 3
δισεκατομμύρια δολάρια
εξαιτίας αυτού.
Το σκάνδαλο του
δικτάτορα Μάρκος
Το 1986 το προεδρικό
ζεύγος των Φιλιππίνων,
Φερντινάνδο και Ιμέλντα
Μάρκος είχαν ανοίξει
τραπεζικούς λογαριασμούς
στην ελβετική τράπεζα με
τα ψεύτικα ονόματα
«Williams Saunders» και
«Jane Ryan» για να
αποφύγει τον επιπλέον
έλεγχο.
Η τράπεζα φέρεται να
βοήθησε τον δικτάτορα
των Φιλιππίνων να κρύψει
5 με 10 δισεκατομμύρια
δολάρια που έκλεψε από
τα ταμεία του κράτους.
«Το πάρτι της
εξαφάνισης»
Το 1999 υπάλληλοι της
Credit Suisse στο Τόκιο
κατέστρεψαν χιλιάδες
τραπεζικά έγγραφα που
ενδέχεται να έβλαπταν
την αξιοπιστία της
τράπεζας εάν έπεφταν στα
χέρια των Αρχών.Οι
ιαπωνικές αρχές επέβαλαν
χρηματικό πρόστιμο στην
Credit Suisse αφού
ανακάλυψαν ότι οι
τραπεζίτες της
κατέστρεψαν στοιχεία που
σχετίζονταν με μια
έρευνα όπου η τράπεζα
βοηθούσε εταιρείες να
καλύψουν τις ζημίες
τους.
Ο δικτάτορας της
Νιγηρίας
Έναν χρόνο αργότερα το
2000 Sani Abacha, ο
δικτάτορας της Νιγηρίας
έκλεψε εκατομμύρια
δολάρια από τη χώρα και
τον λαό του και τα έβαλε
σε προσωπικούς του
λογαριασμούς στην
Ελβετική τράπεζα.
Ιαπωνική μαφία Yakuza
Το 2004, ένας πρώην
τραπεζίτης της Credit
Suisse συνελήφθη με την
κατηγορία ότι παρείχε
βοήθεια σε ένα διεθνές
κύκλωμα ξεπλύματος
βρώμικου χρήματος.
Ο τραπεζίτης λέγεται ότι
ξέπλυνε 4,6
δισεκατομμύρια γιέν
(42,2 εκατομμύρια
δολάρια), που εισέπραξε
από τοκογλύφους,
αγοράζοντας ομόλογα και
εξαργυρώνοντάς τα μέσω
μιας ιαπωνικής εταιρείας
χρεογράφων.
Αργότερα αθωώθηκε καθώς
ισχυρίστηκε, ότι δεν
γνώριζε ότι η πηγή των
κεφαλαίων ήταν η
μεγαλύτερη εγκληματική
οργάνωση της Ιαπωνίας, η
Yakuza.
Βουλγαρική κοκαΐνη
Το 2020 η τράπεζα
κατηγορήθηκε από τις
εισαγγελικές αρχές της
Ελβετίας ότι ξέπλυνε
πάνω από 146 εκατομμύρια
δολάρια μέσω
λογαριασμών, το διάστημα
2004 και 2008, που
ανήκαν σε μέλη της
Βουλγαρικής μαφίας.
Η τράπεζα κατηγορήθηκε
επίσης ότι δεν διεξήγαγε
τους κατάλληλους
ελέγχους τόσο για τα
πρόσωπα όσο και για το
πόθεν έσχες των
χρημάτων.
Δισ. δολάρια σε
δικαστικές υποθέσεις
Από το 2009 έως και
σήμερα η Ελβετική
τράπεζα έχει γύρω στις
10 ανοικτές διακαστικές
υποθέσεις στις ΗΠΑ, τη
Γερμανία και την Ιταλία
για υποθέσεις ξεπλύματος
μαύρου χρήματος,
φοροδιαφυγή και πολλές
σκοτεινές συναλλαγές και
διευκολύνσεις.
Διαμάχες και σκάνδαλα
που στοιχίζουν δισ
δολάρια στην Credit
Suisse, η αξιοπιστία της
οποία αμφισβητείται όπως
και ολόκληρου του
περίφημου ελβετικού
τραπεζικού συστήματος. |