Οι
αποκαλύψεις ότι η Credit
Suisse έχει χρησιμοποιηθεί για να
εξυπηρετήσει συμφέροντα διεφθαρμένων πολιτικών,
απάτες και ξέπλυμα χρήματος αποτελούν κρίση
δημοσίων σχέσεων για τον τραπεζικό κολοσσό.
Ωστόσο, η έρευνα για τα
μυστικά της Suisse από
τον Guardian και τους
συνεργάτες του, είναι
μόνο η πιο πρόσφατη σε
μια σειρά από σκάνδαλα
που πλήττουν τον δεύτερο
μεγαλύτερο δανειστή
της Ελβετίας.
Ας ρίξουμε μια ματιά σε
μερικές από τις
μεγαλύτερες κρίσεις που
έχει περάσει η τράπεζα
τις τελευταίες
δεκαετίες.
1986: Ψεύτικα ονόματα
για τον Ferdinand και
την Imelda Marcos
Η Credit Suisse φέρεται
ότι βοήθησε στην
αποθήκευση μερικών από
τα εκτιμώμενα 5-10
δισεκατομμύρια δολάρια
που έκλεψαν από τη χώρα
ο δικτάτορας των
Φιλιππίνων Ferdinand
Marcos και η σύζυγός
του, Imelda, κατά τη
διάρκεια των τριών
θητειών του ως προέδρου.
Αργότερα προέκυψε ότι η
Credit Suisse άνοιξε
λογαριασμούς για το
ζευγάρι με τα πλαστά
ονόματα «William
Saunders» και «Jane
Ryan», βοηθώντας να
προστατεύσουν τα χρήματά
τους από τον έλεγχο.
Το 1995 δικαστήριο της
Ζυρίχης διέταξε τις
τράπεζες,
συμπεριλαμβανομένης της
Credit Suisse, να
επιστρέψουν 500
εκατομμύρια δολάρια από
κλεμμένα κεφάλαια στις
Φιλιππίνες.
1999: Ιαπωνικό
«shredding party»
Οι ιαπωνικές αρχές
επέβαλαν πρόστιμο στην
Credit Suisse και
ανάκλησαν την άδειά της
για ένα “shredding
party”, στο οποίο οι
τραπεζίτες κατέστρεψαν
στοιχεία σχετικά με μια
έρευνα για το εάν η
Credit Suisse τις
εταιρείες να κρύψουν τις
ζημίες τους.
Εκπρόσωπος της τράπεζας
δήλωσε: «Έχουμε αντλήσει
σοβαρά διδάγματα,
ξεκίνησαν διορθωτικές
ενέργειες και
ολοκληρώθηκαν τα
πειθαρχικά μέτρα».
2000: Τραπεζικά κεφάλαια
που συνδέονται με τον
Νιγηριανό δικτάτορα Sani
Abacha
Η Ομοσπονδιακή Τραπεζική
Επιτροπή της Ελβετίας
επέπληξε την Credit
Suisse για αποδοχή
κεφαλαίων αξίας περίπου
214 εκατομμυρίων
δολαρίων που συνδέονται
με τον Νιγηριανό
στρατιωτικό δικτάτορα
Sani Abacha τη δεκαετία
του 1990.
Η τράπεζα επικρίθηκε
επειδή δεν αναγνώρισε
ότι τα χρήματα
σχετίζονταν με
κατηγορίες διαφθοράς. Η
Credit Suisse ανέφερε
ότι είχε βελτιώσει τις
διαδικασίες
παρακολούθησης και το
προσωπικό που ασχολήθηκε
με το καθεστώς του
Abacha είχε εγκαταλείψει
την τράπεζα.
2004: Ξέπλυμα μαύρου
χρήματος για την
ιαπωνική yakuza
Ένας τραπεζίτης της
Credit Suisse συνελήφθη
επειδή φέρεται να
βοήθησε στο ξέπλυμα
τουλάχιστον 5
δισεκατομμυρίων γιεν που
συνδέεται με τη
μεγαλύτερη συμμορία
yakuza της Ιαπωνίας. Ο
τραπεζίτης αθωώθηκε με
την αιτιολογία ότι δεν
γνώριζε την πηγή των
κεφαλαίων.
2009: Παραβιάσεις των
κυρώσεων των ΗΠΑ
Η Credit Suisse “έφαγε”
πρόστιμο 536
εκατομμυρίων δολαρίων
για εσκεμμένη παράκαμψη
των κυρώσεων των ΗΠΑ
κατά χωρών, όπως
το Ιράν και το Σουδάν,
μεταξύ 1995 και 2007.
Η τράπεζα είπε ότι είχε
«βελτιώσει» τις
διαδικασίες της και
«ανέλαβε δράση
εσωτερικά».
2011: Γερμανική
φοροδιαφυγή
Η Credit Suisse
συμφώνησε να πληρώσει
150 εκατομμύρια ευρώ για
να διευθετήσει μια
έρευνα φοροδιαφυγής από
περίπου 1.100 Γερμανούς
πελάτες της.
«Έχει αποφευχθεί μια
περίπλοκη και
παρατεταμένη δικαστική
διαμάχη, με μια
συμφωνημένη λύση που
παρέχει ασφάλεια
δικαίου», ανέφερε η
τράπεζα.
2012: Απάτη ομολόγων
sub-prime στις ΗΠΑ
Οι αρχές των ΗΠΑ
κατηγόρησαν τέσσερις
πρώην τραπεζίτες της
Credit Suisse για δόλια
υπερεκτίμηση της τιμής
των 3 δισ. δολαρίων
ομολόγων sub-prime κατά
τη διάρκεια της
πιστωτικής κρίσης του
2007.
Ένας πρώην διευθύνων
σύμβουλος, ο Kareem
Serageldin, ήταν το μόνο
άτομο που φυλακίστηκε
για την οικονομική κρίση
των ΗΠΑ.
2014: Φοροδιαφυγή στις
ΗΠΑ
Στην Credit Suisse
επιβλήθηκε πρόστιμο 2,6
δισεκατομμυρίων δολαρίων
όταν ομολόγησε ότι
βοήθησε Αμερικανούς να
φοροδιαφύγουν για
δεκαετίες σε ένα από τα
πιο εκρηκτικά σκάνδαλα
της τράπεζας μέχρι
σήμερα.
Η έρευνα ξεκίνησε όταν ο
πρώην τραπεζίτης της UBS
Bradley Birkenfeld
διαβίβασε πληροφορίες
στις αρχές των ΗΠΑ το
2007.
Έρευνα της Γερουσίας
αποκάλυψε επιθετικές
τακτικές που
χρησιμοποιούσαν
ελβετικές τράπεζες, με
την Credit Suisse να
έχει στρατολογήσει
πελάτες σε high-end
εκδηλώσεις, να φλερτάρει
πιθανούς πελάτες
προσφέροντας δωρεάν
χρυσό, ακόμη και
προσφέροντας ευαίσθητες
τραπεζικές κινήσεις
κρυμμένες στις σελίδες
του περιοδικού Sports
Illustrated.
Οι αρχές πίεσαν τελικά
την Ελβετία να
αποκαλύψει μονομερώς
πληροφορίες λογαριασμών
φορολογούμενων των ΗΠΑ
από το 2014.
Η Credit Suisse δήλωσε:
«Λυπούμαστε βαθύτατα για
την ανάρμοστη
συμπεριφορά του
παρελθόντος που οδήγησε
σε αυτή τη διευθέτηση».
2016: Ιταλική
φοροδιαφυγή
Η Credit Suisse κατέληξε
σε διακανονισμό 109,5
εκατομμυρίων ευρώ με τις
ιταλικές αρχές σχετικά
με ισχυρισμούς ότι
βοήθησε πελάτες να
αποκρύψουν κεφάλαια και
να αποφύγουν φόρους μέσω
πολύπλοκων ασφαλιστικών
συμβολαίων, τα οποία
φέρεται να
δρομολογήθηκαν μέσω των
θυγατρικών της στο
Λιχτενστάιν και στις
Βερμούδες.
2016: Πρόστιμο από τις
ΗΠΑ για τη νομιμοποίηση
εσόδων από παράνομες
δραστηριότητες
Μια ρυθμιστική αρχή των
ΗΠΑ επέβαλε πρόστιμο
16,5 εκατομμυρίων
δολαρίων στην Credit
Suisse αφού εντόπισε
«σημαντικές ελλείψεις»
στο πρόγραμμα της
τράπεζας για την
καταπολέμηση της
νομιμοποίησης εσόδων από
παράνομες
δραστηριότητες. Ο
δανειστής δήλωσε ότι
«κάνει τις κατάλληλες
εσωτερικές διορθωτικές
προσπάθειες».
2017: Πρόστιμο για τη
νομιμοποίηση εσόδων από
παράνομες δραστηριότητες
που σχετίζεται με το
1MDB
Η χρηματοοικονομική
ρυθμιστική αρχή
της Σιγκαπούρης επέβαλε
πρόστιμο 700.000
δολαρίων στην Credit
Suisse για παραβίαση των
κανόνων νομιμοποίησης
εσόδων από παράνομες
δραστηριότητες σε
συναλλαγές που
συνδέονται με το 1MDB,
το επενδυτικό ταμείο της
Μαλαισίας στο επίκεντρο
ενός σκανδάλου διαφθοράς
4,5 δισεκατομμυρίων
δολαρίων.
Η Credit Suisse
ανακοίνωσε ότι έλαβε
σοβαρά υπόψη τις
υποχρεώσεις της για
ξέπλυμα χρήματος και ότι
«δεσμεύτηκε σταθερά να
διατηρήσει τα υψηλά
πρότυπα του
χρηματοοικονομικού
κέντρου της
Σιγκαπούρης».
2017: Ευρωπαϊκή
φοροδιαφυγή
Οι αρχές έκαναν έφοδο σε
σπίτια και γραφεία
στην Ολλανδία και
τη Γαλλία και ξεκίνησαν
έρευνες για υπαλλήλους
της Credit Suisse
στο Ηνωμένο Βασίλειο,
τη Γερμανία και
την Αυστραλία, σε σχέση
με
ύποπτη φοροδιαφυγή που
αφορούσε 55.000
λογαριασμούς.
Η Credit Suisse είπε ότι
συνεργαζόταν με τις
αρχές και αργότερα
έβγαλε μια σειρά από
ανακοινώσεις σε
βρετανικές εφημερίδες
δηλώνοντας ότι
«εφαρμόζει αυστηρή
πολιτική μηδενικής
ανοχής» για τη
φοροδιαφυγή.
2018: Ελλειπείς έλεγχοι
συναλλαγών με Petrobras,
PDVSA και Fifa
Η ελβετική ρυθμιστική
αρχή έδωσε εντολή στην
Credit Suisse να
βελτιώσει τους ελέγχους
νομιμοποίησης εσόδων από
παράνομες
δραστηριότητες, αφού
εντόπισε ελλείψεις στις
συναλλαγές της με
τη Fifa, τη βραζιλιάνικη
πετρελαϊκή εταιρεία
Petrobras και την
κρατική εταιρεία
πετρελαίου της
Βενεζουέλας, PDVSA.
Η τράπεζα είπε ότι πήρε
σοβαρά τις ευθύνες της.
2018: Η καταδίκη του
τραπεζίτη Lescaudron για
απάτη
Ένας πρώην τραπεζίτης
της Credit Suisse, ο
Patrice Lescaudron,
καταδικάστηκε σε πέντε
χρόνια φυλάκιση αφού
παραδέχτηκε ότι
πλαστογραφούσε υπογραφές
πελατών για να εκτρέψει
χρήματα και να κάνει
στοιχήματα μετοχών εν
αγνοία τους, προκαλώντας
ζημίες άνω των 150
εκατομμυρίων δολαρίων.
Μεταξύ των πελατών του
ήταν ο πρώην
πρωθυπουργός της
Γεωργίας Bidzina
Ivanishvili, ο οποίος
εξακολουθεί να προσπαθεί
να ανακτήσει τα χρήματά
του.
Η Credit Suisse δήλωσε
ότι ο τραπεζίτης «δεν
υποστηρίχθηκε από
κανέναν άλλο υπάλληλο
της Credit Suisse στις
εγκληματικές του
δραστηριότητες».
Ο Lescaudron αυτοκτόνησε
το 2020.
2018: Σκάνδαλο στο Χονγκ
Κονγκ για θέσεις
εργασίας
Η Credit Suisse
συμφώνησε να πληρώσει 47
εκατομμύρια δολάρια στις
αρχές των ΗΠΑ για ένα
«σχέδιο διαφθοράς» κατά
το οποίο προσπάθησε να
κερδίσει τις
επιχειρήσεις
προσφέροντας θέσεις
εργασίας σε οικογένειες
και φίλους Κινέζων
αξιωματούχων μεταξύ 2007
και 2013.
Εκπρόσωπος της τράπεζας
είπε ότι ο οργανισμός
βελτίωσε τις διαδικασίες
συμμόρφωσής του.
2019: Εταιρική
κατασκοπεία
Η τράπεζα μπλέχτηκε σε
ένα σκάνδαλο εταιρικής
κατασκοπείας και τελικά
παραδέχτηκε ότι
προσέλαβε ιδιωτικούς
ντετέκτιβ για να
εντοπίσουν δύο
απερχόμενα στελέχη.
Ξεκίνησε μια ρυθμιστική
έρευνα και κορυφώθηκε με
την αποχώρηση του
διευθύνοντος συμβούλου
της, Tidjane Thiam, το
2020.
Λίγο καιρό αργότερα
αποδείχτηκε ότι μια
ομάδα στελεχών διέταξε
παρακολούθηση σε άλλες
πέντε περιπτώσεις μεταξύ
2016 και 2019.
Η Credit Suisse δήλωσε
ότι είχε απαγορεύσει την
παρακολούθηση «εκτός εάν
απαιτείται για
επιτακτικούς λόγους,
όπως απειλές για τη
σωματική ασφάλεια των
εργαζομένων».
2020: Βουλγαρική
διακίνηση ναρκωτικών
Οι Ελβετοί εισαγγελείς
εξέδωσαν κατηγορητήριο
κατά της Credit Suisse
επειδή φέρεται ότι δεν
διεξήγαγε κατάλληλους
ελέγχους σε πελάτες και
δεν ερεύνησε την πηγή
κεφαλαίων που συνδέονται
με ένα
βουλγαρικό κύκλωμα
ναρκωτικών, το οποίο
ξέπλυνε τουλάχιστον 146
εκατομμύρια δολάρια μέσω
λογαριασμών μεταξύ 2004
και 2008.
Η ποινική δίκη, που
ξεκίνησε τον Φεβρουάριο
του 2022, είναι η πρώτη
κατά ελβετικής τράπεζας
στην ιστορία της χώρας.
Η Credit Suisse δήλωσε
ότι «θα υπερασπιστεί τον
εαυτό της σθεναρά» και
«απορρίπτει ανεπιφύλακτα
ως αβάσιμους όλους τους
ισχυρισμούς σε αυτό το
κληρονομικό ζήτημα που
εγείρονται εναντίον
της».
2021: Η κατάρρευση του
hedge fund Archegos
Η Credit Suisse
κατέγραψε ζημία 5,5 δισ.
δολαρίων λόγω της
επικίνδυνης έκθεσής της
στο αμερικανικό hedge
fund Archegos Capital
Management, το οποίο
κατέρρευσε στις αρχές
του 2021.
Η Credit Suisse είπε ότι
ανέλαβε δράση κατά 23
υπαλλήλων και απέλυσε
εννέα, ενώ στη συνέχεια
υποσχέθηκε να θέσει τη
διαχείριση κινδύνου «στο
επίκεντρο» της λήψης των
αποφάσεών της.