Οι παρευρισκόμενοι είχαν
την ευκαιρία να ρωτήσουν
την υπουργό Οικονομικών
της Ελβετίας Karin
Keller-Sutter και τον
διοικητή της κεντρικής
τράπεζας Thomas Jordan,
λίγο περισσότερο από έξι
μήνες αφότου το ζευγάρι
έπαιξε καθοριστικό ρόλο
στη διάσωση της Credit
Suisse από την
ανταγωνιστική UBS.
Οι συνομιλίες, οι οποίες
δεν αποκαλύφθηκαν
δημόσια, οργανώθηκαν από
μια οργάνωση με μεγάλη
επιρροή, η ύπαρξη της
οποίας είναι ελάχιστα
γνωστή εκτός των σπανίων
μελών της.
Το Institut
International d’Etudes
Bancaires είναι η πιο
αποκλειστική και μυστική
λέσχη δικτύωσης στα
ευρωπαϊκά
χρηματοοικονομικά, όπου
τα αφεντικά των τραπεζών
συνεννοούνται με
καλεσμένους από
προέδρους και
πρωθυπουργούς μέχρι
βασιλείς και κεντρικούς
τραπεζίτες.
«Δεν είναι σαν το
Νταβός, όπου ο καθένας
μπορεί να αγοράσει μία
συμμετοχή», είπε στους
Financial Times ένα επί
μακρόν μέλος. «Αυτό
είναι πραγματικά
αποκλειστικό».
Ενώ το IIEB ιδρύθηκε για
να ενισχύσει τους
στενότερους δεσμούς
μεταξύ των τραπεζών σε
μια περίοδο γεωπολιτικής
έντασης και προκλήσεων
για τη χρηματοπιστωτική
σταθερότητα σε ολόκληρη
την Ευρώπη, οι μυστικές,
πολυτελείς συναντήσεις
του κινδυνεύουν να μην
συμβαδίζουν με τις
σύγχρονες προσδοκίες για
διαφάνεια.
«Ήμασταν μέλη για
δεκαετίες όταν ο
οργανισμός εξυπηρετούσε
έναν σκοπό να φέρει τις
ευρωπαϊκές τράπεζες πιο
κοντά», δήλωσε στους FT
ο Pär Boman, πρόεδρος
της σουηδικής τράπεζας
Handelsbanken. «Αλλά
μετά την οικονομική
κρίση αισθανθήκαμε ότι η
υπερβολή και η έλλειψη
διαφάνειας δεν ταίριαζαν
με τις αξίες μας».
Για 73 χρόνια, το IIEB
συγκεντρώνει τους
επικεφαλής των
μεγαλύτερων τραπεζών της
Ευρώπης δύο φορές τον
χρόνο σε πολυτελή
ξενοδοχεία και βασιλικά
ανάκτορα σε όλη την
ήπειρο για να συζητήσουν
ευαίσθητα θέματα όπως οι
συμφωνίες συγχωνεύσεων
και εξαγορών και η
διαμόρφωση παγκόσμιας
πολιτικής.
Η ομάδα δεν έχει
ιστότοπο και τα μέλη
της, οι ημερήσιες
διατάξεις και τα
πρακτικά των
συνεδριάσεων δεν
δημοσιοποιούνται. Τα
μέλη αποθαρρύνονται από
το να μοιραστούν
λεπτομέρειες από τις
συζητήσεις, είπαν
αρκετοί στους FT υπό τον
όρο της ανωνυμίας.
Εκτός από ένα φόρουμ
ανταλλαγής ιδεών μεταξύ
των πιο συνδεδεμένων
χρηματοδότων της
Ευρώπης, το IIEB είναι
μια ελίτ κοινωνική λέσχη
όπου, σε διάστημα τριών
ημερών, οι συνεργάτες
των τραπεζιτών
απολαμβάνουν εορταστικά
δείπνα, ιδιωτικές
περιηγήσεις σε ιστορικά
ορόσημα και εκδρομές για
ψώνια υψηλής ποιότητας.
Καθώς οι δανειστές της
Ευρώπης δέχονται πιέσεις
να βελτιώσουν τις
χαμηλές αποτιμήσεις τους
— έχοντας μείνει πολύ
πίσω από τους αντιπάλους
τους στις ΗΠΑ όσον αφορά
την κερδοφορία τα
τελευταία χρόνια — και
με την ήπειρο να
προετοιμάζεται για ένα
μακροχρόνιο κύμα
διασυνοριακών συναλλαγών
, το IIEB εισέρχεται σε
ένα από τα πιο
σημαντικές περιόδους από
τότε που ιδρύθηκε μετά
τον δεύτερο παγκόσμιο
πόλεμο.
Το IIEB ιδρύθηκε στο
Παρίσι το 1950 από τους
επικεφαλής τεσσάρων
δανειστών από όλη την
ήπειρο — Crédit
Industriel et
Commercial, Union Bank
of Switzerland, Société
Générale de Belgique και
Amsterdamsche Bank — με
στόχο τη διεξαγωγή
τακτικών συζητήσεων
ανώτατου επιπέδου για
τις εξελίξεις στην τον
τραπεζικό τομέα, καθώς
και την οικονομία και το
νομισματικό σύστημα.
Ήταν μέρος μιας σειράς
διασυνοριακών ιδρυμάτων
που ιδρύθηκαν εκείνη την
περίοδο για να
ενθαρρύνουν στενότερους
δεσμούς μεταξύ
οργανισμών από χώρες που
είχαν πρόσφατα πολεμήσει
μεταξύ τους.
Ο αρχικός στόχος του
IIEB ήταν να βελτιώσει
τις διεθνείς κινήσεις
κεφαλαίων και να
καταπολεμήσει τους
νομισματικούς ελέγχους
ενόψει της μεγαλύτερης
παρέμβασης των εθνικών
κυβερνήσεων στο
χρηματοπιστωτικό
σύστημα.
Οι επικεφαλής 30
ευρωπαϊκών τραπεζών
συγκεντρώθηκαν στην
πρώτη συνεδρίασή της στο
Παρίσι τον Απρίλιο του
1951. Οι βρετανικές
τράπεζες δεν
συμμετείχαν, καθώς η
Τράπεζα της Αγγλίας είχε
αρχικά μπλοκάρει τη
συμμετοχή τους.
Η Ιλάρια Πασότι,
ερευνήτρια που μελέτησε
τα πρώιμα αρχεία του
οργανισμού, είπε ότι τα
θέματα που συζητήθηκαν
αντανακλούσαν τις
ανησυχίες των Ευρωπαίων
τραπεζιτών σε όλο το
δεύτερο μισό του 20ού
αιώνα.
Ενώ στη δεκαετία του
1950 υπήρχε μεγάλη
συζήτηση για τη
δημιουργία θυγατρικών σε
πρώην αποικίες, μέχρι τη
δεκαετία του 1960 η
προσοχή είχε στραφεί
στον διεθνή ρόλο του
δολαρίου, στα προβλήματα
με το σύστημα σταθερών
συναλλαγματικών
ισοτιμιών του Bretton
Woods και στην απειλή
αμερικανικών εξαγορών
ευρωπαϊκών τραπεζών.
Προς το τέλος του αιώνα,
οι συνομιλίες του IIEB
αφορούσαν περισσότερο
τον αντίκτυπο του ευρώ,
την αναπτυσσόμενη αγορά
παραγώγων και τις
συμφωνίες συγχωνεύσεων
και εξαγορών μεταξύ
μεγάλων τραπεζών.
«Υπάρχει μόνο ένας
μικρός αριθμός
φωτογραφιών από τις
συγκεντρώσεις στα
αρχεία, οι οποίες είναι
κυρίως από δείπνα,
βραδιές κοκτέιλ και
επισκέψεις σε μουσεία
και παλάτια», είπε η
Πασότι. «Αυτό
υπογραμμίζει τον
εμπιστευτικό χαρακτήρα
των συναντήσεων».
Υπάρχουν μόλις 18
φωτογραφίες στα αρχεία
του Ιταλού δανειστή
Intesa Sanpaolo από τα
πρώτα χρόνια των
εκδηλώσεων του IIEB.
Η επιθυμία του συλλόγου
για μυστικότητα κάνει
ορισμένα μέλη να
ευαισθητοποιηθούν ότι
εκλαμβάνεται από έξω ως
καρτέλ. Επιμένουν ότι οι
τράπεζες εξακολουθούν να
είναι εμπορικοί
ανταγωνιστές.
Σε μια από τις λίγες
δημοσιοποιημένες ομιλίες
που δόθηκαν στο IIEB, ο
αντιπρόεδρος της
Ευρωπαϊκής Κεντρικής
Τράπεζας Λουκάς
Παπαδήμος άρχισε να
απευθύνεται στη
συνεδρίαση του IIEB τον
Οκτώβριο του 2006 στην
Αθήνα παραθέτοντας την
προειδοποίηση του Adam
Smith κατά της
συμπαιγνίας από το The
Wealth of Nations :
«Άνθρωποι του ίδιου
κλάδου σπάνια
συναντιούνται μαζί ακόμη
και για κέφι και
παρέμβαση, αλλά σε
εκείνες τις περιπτώσεις
που συναντιούνται η
συζήτηση καταλήγει σε
συνωμοσία κατά του
κοινού ή σε κάποιο
τέωνασμα για αύξηση των
τιμών».
Ο Παπαδήμος συνέχισε:
«Αν μπορούσε να δει
κανείς αυτή τη
συγκέντρωση κορυφαίων
τραπεζιτών από όλη την
Ευρώπη, θα είχε εκφράσει
μια τέτοια άποψη, η
οποία θα ήταν επίσης
αιτία συναγερμού για
έναν κεντρικό τραπεζίτη
λόγω της πιθανής
«τεχνοτροπίας για αύξηση
των τιμών»; Πολύ
αμφιβάλλω».
Το ελβετικό υπουργείο
Οικονομικών και η εθνική
τράπεζα επιβεβαίωσαν,
αντίστοιχα, τη συμμετοχή
των Keller-Sutter και
Jordan στη συνάντηση της
Ζυρίχης τον Οκτώβριο
μετά από επικοινωνία με
τους FT. Έδωσαν επίσης
λεπτομέρειες για το τι
συζήτησαν.
Κατά τη διάρκεια της
ομιλίας της η
Keller-Sutter,
κατηγόρησε τη διαχείρισή
της για την κατάρρευση
της Credit Suisse, ενώ ο
Jordan συζήτησε επίσης
την πτώση της τράπεζας
ως μέρος σχολίων για τη
χρηματοπιστωτική
σταθερότητα.
Παρά τη σημασία των υπό
συζήτηση θεμάτων, δεν
υπήρξε σχεδόν καμία
κάλυψη από τον Τύπο για
τις δραστηριότητες του
IIEB κατά τη διάρκεια
των επτά και πλέον
δεκαετιών του — εκτός
από μία συνάντηση τον
Μάιο του 2010.
Ο Boman, ο οποίος ήταν
τότε διευθύνων σύμβουλος
της Handelsbanken,
παραιτήθηκε από το IIEB
την παραμονή μιας
τριήμερης συνάντησης που
συνδιοργάνωσε η τράπεζά
του σε ένδειξη
διαμαρτυρίας για την
έλλειψη διαφάνειας του
ομίλου και το κόστος της
φιλοξενίας μιας τέτοιας
συνάντησης στο
αποκορύφωμα της κρίσης
χρέους της ευρωζώνης.
Οι τράπεζες υποδοχής
στις συνεδριάσεις του
IIEB αναμένεται να
πληρώσουν για διαμονή
και ψυχαγωγία, ενώ οι
εργοδότες των
συμμετεχόντων θα
παραλάβουν τον
λογαριασμό για τα
ταξίδια. Η εκδήλωση της
Στοκχόλμης περιλάμβανε
διαμονή για
περισσότερους από 40
διευθυντές τραπεζών και
τους συνεργάτες τους στο
πέντε αστέρων Grand
Hôtel, δείπνο στην όπερα
της πόλης και ένα
αποκλειστικό ταξίδι για
ψώνια για τους συζύγους.
«Δεν ήμασταν αντίθετοι
να έχουμε μια συνάντηση
στη Στοκχόλμη για να
συζητήσουμε τραπεζικά
θέματα», θυμάται ο
Μπόμαν στους FT. «Αλλά
οι συνθήκες της
συνάντησης – που
διεξήχθη κρυφά και είχε
ένα υπερβολικό πρόγραμμα
συμμετεχόντων με
συντρόφους και συζύγους
– νιώσαμε ότι ήταν πολύ
μακριά από την κουλτούρα
της Handelsbanken».
Μεταξύ των άλλων
δραστηριοτήτων αναψυχής
που προσφέρθηκαν στους
συζύγους στις
συναντήσεις του IIEB
ήταν η μοτοσικλέτα πάνω
από τα πεδία πάγου κατά
τη διάρκεια συνομιλιών
στο Ρέικιαβικ το 2007
και μια ιδιωτική
περιήγηση στο κάστρο São
Jorge της Λισαβόνας στην
κορυφή του λόφου το 2019
με βόλτες με tuk-tuk και
γευσιγνωσία παστέλ ντε
νάτα.
Οι καλεσμένοι υψηλού
προφίλ αποτελούν βασικό
στοιχείο των
συγκεντρώσεων του IIEB.
Το 2000 και ξανά το
2009, η ομάδα
φιλοξενήθηκε από τον
πρίγκιπα Άντριου, πρώτα
στο Παλάτι του Αγίου
Τζέιμς και στη συνέχεια
στο Ανάκτορο του
Μπάκιγχαμ.
Στην πρώτη συνάντηση του
IIEB στη Ρωσία, στην
Αγία Πετρούπολη το 2013,
υπήρξε μια ομιλία από
τον πρώην πρόεδρο
Ντμίτρι Μεντβέντεφ, ενώ
ο σύλλογος υποδέχθηκε
τον Ρετζέπ Ταγίπ
Ερντογάν, νυν Πρόεδρο
της Τουρκίας, σε μια
συγκέντρωση στην
Κωνσταντινούπολη όταν
ήταν ακόμη πρωθυπουργός
της χώρας.
Οι συναλλαγές μεταξύ των
τραπεζών είναι ένα κοινό
θέμα συζήτησης στο
περιθώριο των επίσημων
εργασιών, σύμφωνα με
μέλη, αν και οι
περισσότερες συζητήσεις
είναι υποθετικές. Όμως,
μια από τις μεγαλύτερες
τραπεζικές συμφωνίες
συγχωνεύσεων και
εξαγορών στην Ευρώπη
επισφραγίστηκε σε μια
συνεδρίαση του IIEB στο
Hilton των Βρυξελλών το
1997.
Εκεί, ο διευθύνων
σύμβουλος της Swiss Bank
Corporation Marcel Ospel
και ο ομόλογός του στην
Union Bank of
Switzerland, Mathis
Cabiallavetta,
συμφώνησαν στη
συγχώνευση 29,3
δισεκατομμυρίων δολαρίων
της δεύτερης και τρίτης
μεγαλύτερης τράπεζας της
Ελβετίας για να
σχηματίσουν την UBS.
Από τότε, η Ελβετία είχε
πάντα τρεις θέσεις στο
IIEB για τους CEO της
UBS, της Credit Suisse
και της Lombard Odier. Η
κατάρρευση της Credit
Suisse πέρυσι άφησε μια
θέση ελεύθερη που θα
λάβει ο διευθύνων
σύμβουλος της Julius
Baer στην επόμενη
συνεδρίαση του
ινστιτούτου, που
πρόκειται να
πραγματοποιηθεί στο
Δουβλίνο τον Μάιο.
Ο Philipp Rickenbacher,
ο οποίος σχεδίαζε να
παρευρεθεί, παραιτήθηκε
από τον Ελβετό
διαχειριστή περιουσίας
την περασμένη εβδομάδα,
αφού διέγραψε δάνεια 606
εκατομμυρίων SFr στον
πολιορκημένο αυστριακό
όμιλο ακινήτων Signa.
Αλλά δεν είναι μόνο οι
τραπεζικές εργασίες που
συζητούνται. Ένα μέλος
θυμήθηκε ότι έλαβε ένα
τηλεφώνημα από τον Eddy
Wauters, τον μακροχρόνιο
γενικό γραμματέα του
IIEB, ο οποίος ήταν
πρόεδρος της KBC Bank.
Ο Wauters ήταν ένας
πρώην επαγγελματίας
ποδοσφαιριστής, ο οποίος
είχε εκπροσωπήσει το
Βέλγιο και είχε γίνει
φίλος με τη Marilyn
Monroe ενώ έπαιζε στις
ΗΠΑ τη δεκαετία του
1950. Στη συνέχεια έγινε
προπονητής και αργότερα
πρόεδρος του
ποδοσφαιρικού συλλόγου
της Βασιλικής Αμβέρσας.
Ο Wauters τηλεφωνούσε
επειδή η Royal Antwerp
διαπραγματευόταν την
πώληση ενός παίκτη σε
έναν σύλλογο στη χώρα
καταγωγής του CEO της
τράπεζας και ήθελε να
μάθει εάν ο αγοραστής
σύλλογος είχε
οικονομικές δυσκολίες
και εάν ήταν πιθανό να
πληρώσει πλήρως τη
συμφωνηθείσα αμοιβή.
Η έρευνα έδειξε ότι το
IIEB εκπλήρωνε τους
κύριους στόχους του,
σύμφωνα με τον
Διευθύνοντα Σύμβουλο.
«Πρόκειται για έναν πολύ
ιδιαίτερο οργανισμό»,
είπαν. «Είναι όλα
σχετικά με την ανταλλαγή
πληροφοριών και την
προώθηση της φιλίας
μεταξύ των CEO».
Πηγή: Financial Times |